Le saviez-vous ? Seuls 5% des Français considèrent le plan d’épargne retraite comme le meilleur moyen de transmettre un héritage financier.

Alors que l’assurance vie règne en maître dans les stratégies de transmission patrimoniale des Français, le plan d’épargne retraite (PER) reste le parent pauvre de la succession, plébiscité par une infime partie de la population. Pourtant, fin 2023, le PER a franchi le cap des 10 millions de détenteurs et des 100 milliards d’euros d’encours, signe d’un intérêt croissant pour cet outil d’épargne.

La préférence marquée pour l’assurance vie et d’autres véhicules d’investissement tels que l’immobilier ou les livrets bancaires souligne un manque de reconnaissance des atouts spécifiques du PER en matière de succession. Selon les experts, cette situation s’explique par une familiarité plus grande avec les produits d’épargne traditionnels et une méconnaissance des avantages successoraux que le PER peut offrir.

Le plan d’épargne retraite se révèle être un outil de transmission patrimoniale sous-estimé. Qu’en pensez-vous ? Le PER fait-il partie de votre stratégie de succession ?